Un patrimoine mal structuré s’érode. Fiscalité non optimisée, actifs exposés, transmission mal anticipée, dispersion entre plusieurs juridictions sans cohérence globale : les erreurs de gestion patrimoniale ont des conséquences qui se mesurent sur des décennies.
ECAP Partners accompagne dirigeants, investisseurs et familles patrimoniales dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leurs actifs. Immobilier, titres de sociétés, actifs financiers, patrimoine professionnel et privé : nous construisons une vision consolidée et une stratégie adaptée à votre situation réelle.
Nous réalisons un audit global de votre patrimoine, identifions les risques, les inefficacités fiscales et les leviers inexploités, puis concevons une architecture patrimoniale cohérente avec vos objectifs à court, moyen et long terme.
Holding patrimoniale, SCI, assurance-vie luxembourgeoise, trust, fondation, démembrement de propriété, pacte Dutreil : chaque outil est sélectionné en fonction de votre situation, pas d’un modèle générique. Nous coordonnons ensuite la mise en place avec les experts juridiques et fiscaux locaux compétents.
L'optimisation fiscale patrimoniale repose sur le choix des bons véhicules de détention : holding, SCI à l'IS, assurance-vie, PEA. Le choix dépend de la nature des actifs, de votre tranche marginale d'imposition et de vos objectifs de transmission. ECAP analyse l'ensemble de ces paramètres pour construire la stratégie la plus adaptée.
Une holding patrimoniale est une société dont l'objet est de détenir des participations dans d'autres sociétés ou des actifs immobiliers. Elle permet de centraliser les revenus, optimiser la fiscalité des dividendes et faciliter la transmission. Elle est pertinente dès lors que le patrimoine professionnel atteint une certaine envergure.
La transmission internationale exige une analyse des conventions fiscales entre les pays concernés, une anticipation des droits de succession applicables et une structuration adaptée aux règles de résidence fiscale des bénéficiaires. Chaque territoire a ses propres règles et les interactions entre elles peuvent créer des situations imprévues.
La gestion de patrimoine couvre l'ensemble des actifs d'un individu ou d'une famille, avec une dimension personnelle et successorale forte. Le conseil en gestion d'actifs intègre en plus la dimension institutionnelle et les actifs professionnels. ECAP intervient sur les deux dimensions de manière coordonnée.
Réduire la pression fiscale sur vos revenus patrimoniaux, sécuriser vos actifs contre les risques juridiques et anticiper les événements majeurs comme une cession, un divorce ou un décès : ces trois dimensions sont indissociables d’une gestion patrimoniale efficace.
Nous intervenons avec une lecture simultanée de la fiscalité française et internationale pour que chaque décision patrimoniale soit cohérente avec votre situation globale, quelle que soit la juridiction concernée.
La transmission d’un patrimoine complexe ne s’improvise pas. Elle se prépare des années à l’avance, avec des outils adaptés à la nature des actifs, au profil des bénéficiaires et aux conventions fiscales applicables.
Nous structurons vos transmissions entre la France, le Luxembourg, la Suisse, l’Andorre et les États-Unis, en anticipant les droits de succession, les règles de résidence fiscale et les obligations déclaratives de chaque territoire.
Banquier privé, notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable : la gestion patrimoniale implique de nombreux intervenants qui travaillent rarement ensemble. ECAP joue le rôle de coordinateur stratégique, en s’assurant que chaque décision est cohérente avec l’ensemble de votre situation.
Nous coordonnons les experts locaux selon les juridictions concernées, sous la supervision d’un senior ECAP qui maintient la vision d’ensemble et reste votre point de contact unique.